国内比特币玩家有人资产上亿 中国大妈屡战屡败(图)

秋雨

从2010年的1美元能买1300个比特币，到3年后1个比特币最高卖到近1300美元。这或许是世界投资史上最大的创富奇迹，因为目前比特币的内在价值，个人或政府信用，它还一个都没有。



从中国央行联合五部委12月5日警示比特币风险当天行情看，一小时内就能从7000元狂泻到4500元，重挫34%；但很快又极速反弹，至6日中午已基本收复失地，在6200元附近波动。这或许又是世界上最疯狂的赌局，没人能真的看清楚，下一分钟是玩家的天堂还是地狱。


要知道，连最老牌的资本玩家、前美联储主席格林斯潘都在给比特币定性了，他坚称比特币是一个泡沫。而在世界范围内，在纷杂的争吵声音背景下，这一被设计者确定为挑战传统主权货币的创新性事物，仍以其坚挺的价格在战斗。


比特币飓风仍在继续发酵。有人坚定看好，宣称其单价将突破10万美元；也有人强烈看空，指其将生如昙花，最终黯然归零。就在这种首尾两端的巨大分歧中，惟一可以确定的是，越来越多的人开始关注这株野蛮生长的“金融之花”。


“中国力量”

12月4日，北京中关村附近一家咖啡馆逼仄的小屋里，挤进了三四十个比特币玩家。后到者几乎插不进脚，先来者只得努力地挪动椅子挤出空间，无一例外，所有人关注的就是比特币的价格走势。

“没想到冲得这么高后，一直还很稳定。”一位看起来只有20多岁的女玩家说。据悉，比特币持续上涨，最高达到7500多元，11月底到现在在高位横盘。


这家咖啡馆是北京比特币玩家常聚的场地。当天，中国与北美比特币投资者在此进行了视讯交流。

《华夏时报》记者在现场感受到，中国投资者明显是交流会的主角，北美玩家更多的是不断地询问，问题包括中国目前总共有多少玩家在挖矿、中国玩家做长线的多还是短线的多、对比特币是否有信心、中国比特币的交易规模是否有增长空间，以及上海自贸区使用比特币的可能性有多大等。



在媒体大量报道比特币暴涨的新闻后，其价格更为疯狂。而中国玩家人数大增，使得这一并非发端于中国的创新产品，重心向中国转移。

据比特币统计网站BitCoinCharts数据显示，按照11月份30天内平台交易量计算，来自中国的“比特币中国”平台已经达到近180万个比特币，领先第二位的日本平台近70万个。


12月1日当天的24小时内，“比特币中国”平台的交易量达72965个，而第二位Mt.Gox和第三位BitStamp24小时交易总量为54000多个，中国比特币交易量已大大领先。


“暴富”诱惑

在略显拥挤的空间中，参加视讯会议的玩家激情满怀。

“我认为，现在比特币的价格不是太高了，而是太低了。”发言者赵先生说。这位两年前卖出“墨迹天气”股份，后玩起比特币投资的玩家，与很多人一样，介入比特币也是从投机开始的。最低时，他买过300元的低价，经常高卖低买，斩获颇丰。

当天参加活动的玩家，都是比特币投资的受益者。现在，他们乐于讲述自己的投资故事。

上述年仅20余岁的女玩家，从事装饰工程。她12月4日对本报记者表示，此前并不懂比特币，对IT也并不了解；从朋友处得到建议后，她投资数十万元，在网上认购了一种叫做蜂巢云矿机的挖矿机。打开她提供的网页链接，记者看到，这款蜂巢云矿机号称比目前市面上任何其他矿机都快，效果更高；而且，无须用户承担安置、维护、托管等成本，只须支付一定数额的比特币认购相应型号的矿机即可。

在网页中，认购一台微型矿机是20个比特币、小型矿机是50个、中型是100个、大型是300个、而超大型是700个。

有人质疑这个所谓的“蜂巢云矿机”是个大忽悠，但上述女玩家却深信不疑。据介绍，她在11月份花费70万元买了一台大型矿机，从目前投资来看，每天能挖出1个多比特币，至今她已收获了30多个比特币。稍早前，她出手了20多个，收回了20万元左右。

“在投资之初我就算过，按照一个月前的价格，我的全部投资大概需要三四个月能收回。”她说，这样的回报率，胜过在实业中任何投资行为，所以她决定一试，“近一个月来比特币大幅升值，可能收回全部的投资的时间会提前。”而一旦收回投资，她将放手去搏。

被外界认为在中国拥有最多比特币的李笑来，在过去几年中，通过在低位购买大量的比特币而迅速发达。据他讲述，在比特币价格只有六七百元时，其比特币资产已经是其现实资产的30倍。

今，李笑来已经成立了比特币基金，专门投资与比特币有关的项目，成为一名比特币的长线投资者。因为手中握有数量可观的比特币，李的资产外传已高达数亿元，加上他拥有出众的口才及颇具深度的观点，在中国比特币投资圈内，被尊奉为师，追随者众。


天使还是魔鬼？


在一轮又一轮的价格上涨中，极为小众的比特币，慢慢被普通人所了解。



专业人士指出，比特币被设计为“电子货币”，与传统货币不同，不依赖于特定的中央发行机构，而是由网络节点的计算生成。而产生比特币的计算，被形象地称为“挖矿”。

“你把比特币类比为黄金就好理解了。”诺安基金信用债券研究员程卓对本报记者表示，这相当于在没有黄金储备的条件下，开创了一种公平的“准世界货币”。也正因如此，很多人将比特币称为“网络版黄金”，或“数字黄金”。程卓认为，比特币的成功，在于将类似“黄金”的算法原则变成它的货币原则。

程卓总结了比特币的几个特点：一是在虚拟世界中起货币的支付功能；二是比特币的产生具有公平性；三是发行量设定了上限，排除了通胀的可能；四是交易国际化，非垄断。

“从比特币的规则看，它的货币属性甚至比美元的纪律性更好，因为最自由民主的美元也会为了稳增长、保就业而滥发。”程卓说。

比特币的优势显然不止于此。经济学家指出，并不存在一家所谓的“比特币公司”，因此它是真正去集权化的、去中心的。这种金融创新，也被理解为是挑战金本位的一种尝试。

华尔街分析师开始关注比特币，相关报告指出，他们相信比特币能够成为电子商务的一种主要支付方式，并且成为传统货币交易的有力竞争者。并认为，作为一种交换中介，比特币无疑有着增长的潜力。

但比特币特有的功能使得各国政府不得不加以重视。比特币具有匿名性，网络支付、结算无法监控，也无从征税。而这种匿名性，也使得比特币易被犯罪分子利用，如毒品交易、洗钱等。

12月5日，中国央行联合五部委发布《关于防范比特币风险的通知》指出，比特币并不是真正意义的货币。现阶段，各金融机构和支付机构不得以比特币定价，不得买卖比特币，不得直接或间接为客户提供与比特币相关的服务等。《通知》还要求，要依法对交易平台进行备案，防范洗钱风险。

这是中国官方首次针对比特币发文，一时影响巨大。舆论报道的大标题多用“比特币暴跌34%”等字眼，事实的情况则是，几乎是在一转眼间，就又重新收复了失地，继续在高位波动。

“根据设计，随着计算能力的提升，比特币挖矿的难度不断提高，获取币的难度越来越高，因此比特币按理会越来越贵。”虽然强调不对玩家提供投资意见，但李笑来的分析却指向明确。

程卓则表示，不得不承认，比特币出现在当下时点，甚至具备了“世界货币”的味道，这丰富了其内在价值，因而会支撑其价格走高。

担心的观点同样是排山倒海，至少在目前全世界玩家心情像火焰一样激动的同时，更多的、普通的投资者依然保持着像海水一样冷静的理性。连乐观的程卓都承认，比特币的未来，要么傲视群雄，要么泡沫破裂。

传统资本玩家则普遍认为，当比特币被多数人认知并接受，而参与的玩家由小众走向大众时，先期炒作的玩家放货，后入的人接盘，疯狂就进入下半场了。

特写

比特币淘金江湖

像卖牛仔裤的一样，卖挖矿机的才是真正的淘金者

正像当年美国西部大开发时，最先淘到金的却是卖牛仔裤的一样，比特币价格飙涨，成就二级市场上的投机客的同时，挖矿工及矿机提供者才是最先一批暴富者。


周武（化名）并不愿意展望他入股到比特币基金的权益最终会给他带来多大的财富。按他的说法，在圈内，玩家很少向外界透露自己拥有多少比特币财富，正如现实生活中保守秘密一样。

但他不否认有成为亿万富翁的想法。在他熟知的人中，“南瓜张”或许拥有几十万个比特币，早已是十亿元以上的身家；而李笑来想必也有几万个比特币，资产过亿元是大概率。

“我最多时有几千个，现在少得可怜了。”周武说。

不过，从他零星的言语中，以比特币当前的价格算，他的财富至少超过百万元，而他为此支出的成本，只有几千元。在与本报记者的对话中，他多次表示，在同时期的玩家中，他只能算是很一般的小人物，很多人已大发其财。

周武口中的“南瓜张”，位居比特币致富链条的上游。江湖传言，其为北京某大学的博士生，后来因比特币而退学。但有业内人士透露，所谓的“南瓜张”并不是一个人，其背后有一个团队在运作，其初以出售挖矿机为主，后以出售芯片为主。

比特币面世不足4年，但挖矿机已经更新多代。最初，矿工以显卡挖矿，后来不断升级，至今已经上升为专业设备，计算能力大幅提高。“南瓜张”则几乎参与了矿机升级的全过程，并在初期垄断了国内市场，因而在很短时间里获得暴利。

“南瓜张”的狂，留在很多早期玩家的记忆中。

在当时，购得挖矿机成为赚钱的最大保证。如同建国初期有粮票买不到东西一样，玩家们开始到“南瓜张”网站上抢矿机。


“最开始网站是不开放的，而开放时间不知，大家只好熬夜刷网，有时一连多天都趴在网上等。”周武说，因为主导权在卖方，大家排队抢着交钱预订机器，而“南瓜张”则给出了《霸王条款》。

据周武回忆，霸王条款包括：交钱后任何情况下均不退款；发货没有保障，包括自己是骗子的风险；没有客服，不受请不要订购……

“先交钱，什么时候发不知道，也有可能因为其他原因而不发。就是这样，玩家们仍奋力竞争。”周武说，南瓜张让别人相信他的一句话是，信他的人，都会得到他让出的利润。

此话似乎不假。根据后来的事实，“南瓜张”的机器，相较于旧矿机，其算力以十倍计提升。有人甚至认为，“南瓜张”卖机器，不如将机器留作自用。向别人出售机器，其实就是让利于别人。

在现在看来，这或许是“南瓜张”等早期玩家最精明的地方——只有玩家越来越多，其生命力才会不断走旺。

周武说，等待“南瓜张”的机器，是当时最为要紧的事。而发机器先后，在于南瓜张的好恶，他愿意给你机器，或者说早一天给你机器，那就是钱。有的玩家可能钱交了一两个月后，才收到机器。



周武和朋友先后从“南瓜张”处订购了几批机器，最初两批每台价格不到1万元，但最后一批暴涨到4万元。因为机器难得，其价格也不断上涨。周武收到新机器一个月后，以15万元的价格转售他人。而机器在一个月时间里挖出的比特币，已经让他们收回投入了。

周武自认为是幸运的人。在其所在的南方某市，他们拥有多台机器。按照当时的算力，可以排到全球前列。为了不引起别人的注意，他们将机器分开运行。

周武还告诉记者，玩家们都会通过群联系，但事实上，大家讨论并不多。即使最初一起玩机器的朋友，也很少交流。在挖矿初期，使用的是显卡机，速度慢、算力弱，不久后，挖矿机就升级了。

“早一天知道的人，可能会比晚一天知道的能多赚钱。这是商机，人都是自私的，大家都相对保密。”他说

央妈出手比特币风险骤增 中国大妈被绊倒





“当擦皮鞋的都在谈论股票，赶紧卖掉股票，离股灾就不远了。”这句话广泛流传，最近，风头最火的是中国大妈（英文：DAMA），当中国大妈开始投资什么的时候，赶紧卖掉。比如，今年初中国大妈炒黄金，黄金暴跌；最近，中国大妈们炒比特币，比特币12月5日从6970元跌至4520元，暴跌35%。



中国大妈很有钱，但没有基本的金融常识，见什么赚钱就炒什么，往往是击鼓传花的最后一棒。比特币剧烈的波动源于当天央行联合银监会、证监会、保监会三会以及工信部下文监管比特币，央行是银行的银行，被银行戏称“央妈”。大妈两次失手都跟不了解货币有关。



中国大妈为何屡战屡败





4月15日，黄金价格一天下跌20%，大量中国民众冲进最近的店铺抢购黄金制品，一买就是几公斤，多是抄底黄金市场的“中国大妈”。但是，之后黄金持续下跌，有媒体计算，抄底黄金的中国大妈人均至少亏损10%。



中国大妈对金融知识的了解估计不会超过宋鸿兵撰写的《货币战争》——这本曾经卖得最好的金融畅销小说。



宋鸿兵极力主张央行储备黄金、白银对抗美元和美联储，甚至号召对抗华尔街金融大鳄。他甚至梦回金本位。



早在1973年，“布雷顿森林体系”解体，美元不再与黄金挂钩。而据美联储经济学家王健所著的《还原真实的美联储》称，“由于黄金的这些明显缺陷，它已经完全退出了货币舞台，和美元等货币已经没有任何联系了。和股票等其他投资产品一样，现如今黄金最多只是一种投资工具。”“宋鸿兵在2011年白银的价格暴涨之后还极力推荐白银作为投资工具。他曾在2011年4月预言白银的价格至少会从每盎司40美元上涨到每盎司200美元。但结果并非他预测的那样，很多投资者遭受到损失。”



年初，宋鸿兵号召击溃华尔街，为中国大妈叫好喝彩。



其实，中国大妈迷信真的会回到金本位，央妈会大量储备黄金。而这两个均不可能。



第一，为什么中国央行不会大规模储备黄金。一个简单的事实笔者已经陈述很多次了：早在2009年，当时央行研究生部部务委员会副主席王自力向笔者介绍：“人类有史以来开采积聚的全部黄金，估计约15万吨，除少量工业用途外，绝大部分作为装饰品为民间收藏；世界各国官方的黄金储备总量不足3万吨(2008年9月统计为2.98万吨)，即便按历史上最高金价约每盎司1000美元计，也只值1万亿美元左右，根本容纳不下2万亿美元的巨额储备。”



“因此，当任何一个储备黄金较多的央行无论购买或者出售其持有的黄金时都会引起市场上的巨大波动。”黄金暴跌之前的3月7日，《华夏时报》曾刊登了《王健：资本流动跟QE无关 美国经济复苏强劲》一文，此文发表之后的4月份，有消息称，小国塞浦路斯要卖黄金还债，导致黄金价格持续下跌。尽管其最后否认出售黄金，黄金价格还是从此一蹶不振。



第二，金本位不会出现。王健在他的书中列举了金本位三大致命缺陷：一是金本位容易出现通货紧缩，加重企业和家庭还债负担；二是黄金短期内价格波动巨大，通胀与通缩会过山车式转换；三是发生金融危机或挤兑情况央行货币创造有限。



随着美国经济的走好，黄金的避险功能衰减，美国大牛的股市、美元走强、QE退出等，都会遏制黄金的暴涨。



中国大妈解套遥遥无期。



大妈不懂比特币





黄金不是货币，比特币也不是货币。比特币设计复杂，可以挖矿得到，可以购买得到，据称总量只有2100万个，不会出现滥发货币。



一位叫张洲的编剧这么通俗易懂地解释了一番：“反正这玩意我是不玩的。2个无聊人画了100个一分钱也不值的圈，自己留下60个，其余40个埋地里叫全世界的人找，炒高那些地里的，说‘那可是限量版’。”



至于初始设计者是否截留过，我不知道。一文不值和限量版倒是真的。



什么是货币？





从商品中分离出来固定地充当一般等价物的商品，就是货币；货币是商品交换发展到一定阶段的产物。货币的本质就是一般等价物，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段、世界货币的职能。



显然，比特币根本不具备货币的任何职能。那就是张洲所说的埋地里的几个圈而已。



就是这样的圈圈，中国大妈加入后，迅速拉涨。自今年10月以来，比特币价格从1000元左右上升至11月19日的8000元最高位但随后回落到5800元。据了解，10月份之后进入的投资者，很大一部分是“大妈”理财者。



12月5日，央行联合上述四部委下发《关于防范比特币风险的通知》，中国官方认为：比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。



消息公布后一小时内，比特币一度暴跌35%，从6970元跌至4520元。



有报道称，美联储主席伯南克曾经表示，美联储无权监管比特币，也就是说法律没有赋予他这项权力。



由于法制环境和国情不同，中国那五个部门联合监管网络金融是合适的，也有法律规定可循。



另一个背景是，目前，国内反贪腐呈高压态势。比特币全球流通，不具名。这就为洗钱和行贿受贿提供了一种可能性。国外有这样的案例，犯罪集团曾利用比特币从事毒品交易后被美国联邦调查局查处过。有报道称为此美国联邦调查局拥有较多的比特币。



央行要求不得为比特币提供金融服务，这将为买卖比特币支付结算带来一系列不便利。



这还不是比特币最艰难的日子，因为，比特币发行数量较少未获各国央行重视可以理解，一旦暴涨，总金额威胁到本国货币地位，每个国家都会毫不客气地进行监管的，当然，需要在得到议会或者法律授权的前提下。



作为一名投资者，如果实在搞不懂各种投资的奥秘，记住一条足够了：中国大妈来了，你赶紧走吧！